«На данный момент граждане законодательно не разделены на тех, кто проживает за рубежом определенный промежуток времени, и тех, кто постоянно живет в России», — говорит начальник отдела валютного контроля банка «Стройкредит» Ирина Яковлева. По ее мнению, утвержденные поправки во многом упрощают жизнь клиентам банков.
Директор операционного департамента Промсвязьбанка Андрей Мукин согласен с тем, что теперь расширена возможность для граждан РФ позиционировать себя в качестве нерезидента, а у банка — возможность правильно идентифицировать клиента.
В соответствии с документом, резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию о максимальных сроках получения иностранной и российской валюты от нерезидентов на свои счета в банках.
Андрей Мукин отмечает, что ЦБ разработает для банков более прозрачный механизм контроля за невозвратом авансов и случаями, когда валютная выручка не приходит на счета клиента.
С другой стороны, прозрачность позволит Центробанку и Федеральной службе по финансовому мониторингу следить за нарушителями-юрлицами. Для банков эта норма закона будет связана с необходимостью изменения программного обеспечения и с усилением контроля за соблюдением клиентами статьи 19.173 данного закона.
Закон также уточняет положения о компетенции Банка России по установлению единых правил оформления в уполномоченных банках паспорта сделки и требуемых для его оформления подтверждающих документов, сообщает РИА «Новости». Кроме того, уточняются положения о компетенции таможенных органов при передаче в электронном виде информации о зарегистрированных ими декларациях на товары ЦБ и уполномоченным банкам. Эта норма вступит в силу с 1 января 2013 года.
Согласно документу, отпадает необходимость предоставлять в банк декларацию о ввозе или вывозе товаров на бумажном носителе, говорит Ирина Яковлева. «Данный пункт также снимает с банков необходимость проверки достоверности сведений, указанных в декларациях. Соответственно, фактически сводятся на нет попытки предоставления подложных деклараций», — считает она.
с Бизнес ФМ / bfm ru / 87,5 business FM